Яндекс.Метрика «Северный кредит» | Череповецкая истина
ОФОРМИТЬ ПОДПИСКУ
 |  | 

Архив метки «Северный кредит»

Автор:ЧИ

Охотники за привидениями

Вологодский городской суд заочно арестовал экс-главу и бывшего соучредителя банка «Северный кредит» Алексея Железова и бывшего вице-президента банка «Северный кредит» Евгения Пикалова. Оба арестованных сейчас находятся в международном розыске. Алексей Железов может проживать на территории Испании, Евгений Пикалов – на территории Эстонии.

 

Большой куш

Напомним, что в декабре 2017 года «лопнул» самый крупный региональный банк с государственным участием «Северный кредит». Со счетов кредитной организации к концу 2017 года было выведено в результате фиктивных сделок более 3,1 миллиарда рублей. Впоследствии, по данным следствия, «финансовая дыра» увеличилась до 5 миллиардов рублей, а банк «Северный кредит» был признан банкротом. Эти деньги в итоге прошли через счета некой московской ООО «Доминанта». Сейчас с этой фирмой судится Агентство по страхованию вкладов, требуя, чтобы суд признал сделки недействительными.

Но на самом деле история с банкротством очень похожа на хорошо подготовленную аферу, в которой принял участие, в том числе, опытный банкир Алексей Железов.

Напомним, что изначально в 2010 году правительство Вологодской области по инициативе губернатора Вячеслава Позгалева покупало банк «Северный кредит» под предлогом того, что иметь собственное подконтрольное кредитное учреждение удобно, чтобы ускорить процессы решения по кредитованию нужных региону проектов. В итоге в собственность областной казны перешел пакет акций банка в размере 37,88%, оцененный в 492 миллиона рублей.

Однако в результате допэмиссии в 2013 году объем портфеля правительства области «похудел» до 23,22%. Зачем был нужен дополнительный выпуск ценных бумаг, обесценивающий таким образом долю правительства — вопрос открытый, но приобретателями акций по закрытой подписке стали три фирмы. 9 693 500 штук купило ООО «Проинвест», зарегистрированное в Венгрии, 2 609 788 штук приобрело ООО «Стратегия инвестирования», учредителями которого выступали Алексей Железов и Людмила Петрова (на тот момент — председатель правления АО КБ «Северный Кредит»), еще 3 914 682 штуки купило ОАО «СКДМ», принадлежащее тем же лицам.

В марте – апреле 2017 года  доли в уставном капитале банка Людмила Петрова и Алексей Железов выставили на продажу. В учредительных документах банка и на официальном сайте эта продажа никак не отразилась. Неизвестна и цена сделки.

На октябрь 2017 года владельцами банка «Северный кредит» были: Департамент имущественных отношений Вологодской области, ООО «Константа» (Москва), АО «СКДМ», ООО «Навигатор», ООО «Рент-А» (Москва) и шесть физических лиц, включая Людмилу Петрову.

А 20 ноября 2017 года в составе учредителей произошли изменения. Тогда акционерам и коллективу была представлена новая кандидатура на должность председателя правления АО КБ «Северный Кредит» — некий Сергей Крылов, якобы гражданин Литвы. Его кандидатуру предложили новые московские акционеры, среди которых был и Евгений Александрович Пикалов, он же  бывший председатель правления «Смарт-банка», который обанкротился в 2016 году фактически по той же схеме, что и «Северный кредит». Центробанк даже сообщал об участии «Смарт-банка» в выводе денежных средств за рубеж в 2013 году.

Через месяц после этих событий, 21 декабря 2017 года в АО КБ «Северный Кредит» состоялось очередное заседание совета директоров, на котором сообщили, что Сергей Крылов исчез, а со счетов банка вместе с ним пропали деньги в сумме 3 миллиарда 137 миллионов 622 тысячи рублей.

Могли ли не знать Алексей Железов и Людмила Петрова, кому на самом деле они продают свои доли, если вся информация о так называемых «новых акционерах»» доступна в открытых источниках? Наверняка знали на примере «Смарт-банка». Но продали… Или передача долей входила в условия совсем другой сделки по выводу миллиардов?

Это наши предположения, правду должно выяснить следствие, которое уже не первый раз занимается аферами с участием Алексея Железова.

 

Знакомые все лица!

В 2012 году имя Алексея Железова упоминалось в связи с другими событиями, очень похожими на аферу.

22 июня 2011 года правительство Вологодской области утвердило социальную целевую программу «Реконструкция и строительство детских садов на территории Вологодской области на 2012 — 2020 годы», согласно которой до 2020 года в регионе должно было появиться 40 новых детских садов — 24 капитальных и 16  быстровозводимых.

Схема так называемого «государственно-частного партнерства» была проста: предприниматель строит детский сад за свои деньги, потом сдает его муниципалитету в аренду с правом выкупа, а аренду субсидирует областная казна. Таким образом, решается проблема дефицита мест в детских садах, бизнес получает долгосрочный заказ,  подрядчик работу.

В рамках программы сразу было заключено трехстороннее соглашение на строительство 8 быстровозводимых мобильных детских садиков на 80 мест, 1442 квадратных метра каждый, в Кирилловском, Шекснинском, Вашкинском, Грязовецком, Бабаевском, Никольском, Устюженском и Харовском муниципальных районах. Строить их изъявили желание пять фирм: ООО «РентГрупп», ООО «Финансовый партнер-Консультант», ООО «Центр-Инвест», ООО «АМО» и ООО «Регион» на условиях, что потратят на эти цели 20 процентов собственных средств, и еще 80% возьмут в кредит у «Банка ВТБ», если правительство Вологодской области даст гарантию. Речь шла о сумме в 246 миллионов рублей, которые успешно и были получены. Так или иначе, за всеми этими структурами стоял Алексей Железов.

После получения гарантий, кстати, одобренных Законодательным собранием Вологодской области, три фирмы наняли в качестве подрядчика ОАО «СКДМ», принадлежащее Алексею Железову, а впоследствии и Людмиле Петровой. Согласно договорам подряда, стоимость строительства составила более 30 тысяч рублей за квадратный метр, хотя рыночная цена одного метра такого жилья на тот момент составляла 20 тысяч рублей за метр и даже ниже.

В результате было построено три детских сада в Кирилловском, Вашкинском и Шекснинском районах. Они были сданы в аренду муниципалитетам на срок 10 лет с правом выкупа и с ежемесячной платой в 1 миллион 200 тысяч рублей. Таким образом, один детский сад был бы «продан» за 144 миллиона рублей, а цена одного кв. метра выросла бы в итоге до 126 тысяч рублей.

После этой «выгодной» сделки в дело вмешалась прокуратура Вологодской области и пришла к выводу, что «руководители некоторых предприятий области совершили мошенничество, направленное на незаконное получение ими бюджетных средств, выделенных муниципальным образованиям области на аренду быстровозводимых детских садов». Материалы проверки были переданы в следственные органы для возбуждения уголовного дела по статье 159 ч. 4 «Мошенничество, совершенное группой лиц в особо крупных размерах».

Привлекли ли тогда к уголовной ответственности Алексея Железова? Нет.

 

Ищут давно, но не могут найти…

В 2018 году после громкого банкротства банка «Северный кредит» последовательно были возбуждены уголовные дела в отношении начальника операционного отдела банка Елены Липкиной, заместителя начальника этого отдела Екатерины Поздняковой, кассира Дилфуза Пулатова. Но все это лишь исполнители.

И вот, наконец, в 2019 году стало известно, что областное управление МВД возбудило уголовное дело в отношении Евгения Пикалова, Людмилы Петровой, временно исполняющего на тот момент обязанности председателя правления Сергея Крылова, его заместителя  Антона Сохрина и еще ряда лиц по части 3 ст. 210 УК РФ (Организация преступного сообщества или участие в нем).

Следствием установлено, что вывод средств клиентов банка со счетов на фиктивные структуры заключались от имени Евгения Пикалова. А непосредственное участие принимали вышеназванные лица. То есть они, как минимум, не исключали последующих событий, даже несмотря на то, что в банке «Северный кредит» хранили свои вклады пенсионеры. Всего порядка 8 тысяч вологодских пенсионеров получали пенсию именно в этом кредитном учреждении, и эти пенсии тоже были выведены на счета мошенников.

За три года следствие все-таки собрало доказательную базу, чтобы выйти в суд с ходатайством об аресте Алексея Железова и Евгения Пикалова.  Вологодский городской суд 15 мая 2020 года заочно избрал меру пресечения в виде заключения под стражу в отношении Алексея Железова, который сегодня обвиняется в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК (Мошенничество в особо крупных размерах). А 18 мая заочно был арестован Евгений Пикалов в рамках обвинения по делу банка «Северный кредит».

Ни Алексея Железова, ни Евгения Пикалова уже несколько лет нет в России. Первый, по нашим данным постоянно может проживать на территории Испании, а второй на территории Эстонии.

В отношении Людмилы Петровой все ограничительные меры сняты.

Ксения ВЕРЕЩАГИНА.

 

Автор:ЧИ

О миллиардах замолвите слово…

Вокруг банка «Северный Кредит» из которого, напомним, в декабре 2017 года было похищено более 5 миллиардов рублей, продолжают происходить странные вещи. 

Арбитражный суд периодически отказывается возвращать крупные транши, выведенные из кредитного учреждения назад, в общую конкурсную массу. Причем в исках фигурируют явно заинтересованные лица и фирмы, например южный филиал вологодской компании «СКДМ», где одним из учредителей является ныне проходящая по уголовному делу о хищениях из банка его бывший председатель правления директоров Людмила Петрова. 

Финансовая группировка 
Напомним, что АО КБ «Северный Кредит» был основан в 1993 году в Архангельске. В июле 2010 года банк изменил местонахождение головного офиса и стал располагаться в Череповце, а в марте 2011 года переехал в Вологду. К 2017 году сеть банка была представлена головным офисом в Вологде, тремя филиалами (Ярославль, Москва, Симферополь), семью дополнительными и шестью операционными офисами в Череповце, Соколе, Великом Устюге, Санкт-Петербурге, Республике Коми и Крыму. По состоянию на декабрь 2017 года получали пенсию 8,5 тысячи пенсионеров региона. Из них 7990 человек — жители Вологды.
На октябрь 2017 года владельцами банка «Северный кредит» были: Департамент имущественных отношений Вологодской области, ООО «Константа» (Москва), АО «СКДМ», ООО «Навигатор», ООО «Рент-А» (Москва) и шесть физических лиц, включая Людмилу Петрову. Однако 20 ноября 2017 года стало известно об изменениях в составе акционеров, где врио председателя был назначен некий Сергей Крылов. Человек, про которого известно только то, что он гражданин другой страны. Председателем акционеров банка становится некий Евгений Александрович Пикалов, чье имя уже было замешано в уголовном деле с банкротством другого российского банка.
Вскоре после этого, 25 декабря АО КБ «Северный Кредит» распространило заявление о полном прекращении всех финансовых операций, 29 декабря последовал отзыв лицензии, в марте 2018 года банк был признан банкротом, затем последовательно были возбуждены уголовные дела в отношении начальника операционного отдела банка Елены Липкиной, заместителя начальника этого отдела Екатерины Поздняковой, кассира Дилфуза Пулатова, бывшего заместителя председателя правления банка Антона Сохрина и наконец экс-председатель правления банка Людмилы Петровой.
По данным следствия из кредитного учреждения в декабре 2017 годы было выедено 5,5 миллиардов рублей. Делами «Северного кредита» сейчас занимается конкурсный управляющий — Агентство по страхованию вкладов, который пытается вернуть долги в конкурсную массу, чтобы впоследствии компенсировать ущерб предприятиям, организациям и обычным людям, которые потеряли свои деньги. Однако получается это, мягко говоря, не совсем удачно.

Вернуть нельзя отказать 
Как и куда были выведены деньги, стало ясно фактически сразу. В деле фигурирует некая московская фирма ООО «Доминанта», с которой 20 декабря 2017 года банк «Северный кредит» заключил договор о переуступке требований ряда предприятий и перечислил на ряд фирм несколькими траншами огромную сумму. То есть по сути именно ООО «Доминанта» сейчас может требовать деньги от кредиторов, которые на самом деле им выдавал банк. Агентство по страхованию вкладов обратилось в суд с требованием признать сделку недействительной, а заодно наложить запрет на регистрационные действия имущества нескольких заинтересованных в этой финансовой цепочке лиц и фирм, в числе которых как выяснилось было и ООО «Оборонэкспертиза», учредителем которого выступала депутат Законодательного собрания Ирина Ясакова. Компании в частности принадлежит нежилое помещение, общей площадью 923,9 метров в Москве. Кроме этого запрет на регистрационные действия конкурсный управляющий потребовал и для некоего Сергея Борисова — партнера по бизнесу Ирины Ясаковой, которому принадлежит целых 13 квартир и здание магазина в Москве.
Однако дело было рассмотрено в арбитражных судах, и 11 декабря 2019 года «Агентству по страхованию вкладов» было отказано в удовлетворении иска.
Одновременно имя Ирины Ясаковой было отмечено судом и в другой сделке. 20 мая 2019 года Тверской районный суд Москвы признал притворной сделку по продаже банком «Северный кредит» принадлежащего ему здания на улице Долгоруковской , 27 в Москве. Именно в этом двухэтажном особняке располагался московский филиал вологодского кредитного учреждения. Здание было продано за 152 миллиона рублей Ирине Ясаковой, которая в марте 2018 года заключила договор мены с Сергеем Борисовым на другое помещение с доплатой в 4 миллиона рублей. После банкротства банка «Северный кредит» в 2018 году в суд обратился конкурсный управляющий в лице «Агентства по страхованию вкладов» и потребовал признать сделку по отчуждению собственности банка незаконной.
В мае 2019 года Тверской районный суд было вынес решение в пользу «Агентства по страхованию вкладов», при этом была использована весьма странная для судебной практики формулировка: «у суда нет доказательств, что деньги не были внесены в кассу банка». То есть, суд не только принимает решение, в справедливости которого он не уверен, но и откровенно заявляет об этом.
Не удивительно, что 24 декабря Московский городской суд отменил решение первой инстанции, признав сделку по приобретению имущества банка законной. То есть и эту дорогую недвижимость в конкурсную массу вернуть не удалось.
Но если эти дорогостоящие помещения все-таки были добросовестно проданы московским покупателям (а в справедливости решения судов сомневаться не принято), кто же присвоил средства, вырученные за их продажу? И как тогда вернуть их в конкурсную массу?
Но и это еще не все. 27 декабря 2018 года конкурсный управляющий Банка обратился в суд с иском о признании недействительными взаимосвязанных банковских операций, совершенных 20 декабря 2017 года, когда некое физическое лицо внесло на счет в Банке 80 600 000 рублей, которые в свою очередь были переведены ООО «СКДМ-Адыгея» по договору займа а оно, в свою очередь, погасило задолженность вологодского АО «СКДМ» перед Банком по кредитному договору. Существовали ли вообще эти деньги или сделка состоялась лишь на бумаге, освободив тем самым АО «СКДМ», где в свое время одни из учредителей тоже выступала Людмила Петрова, от долгов? Неизвестно, потому что Арбитражный суд тоже отказал в требованиях Агентству по страхованию вкладов.
Загадочная история о пяти миллиардах продолжает обрастать исковыми заявлениями, а между тем дело о мошенничестве в банке «Северный кредит», которое расследуется в УМВД Вологодской области в суд пока не передано, несмотря на то, что 31 января 2019 года прокурор Вологодской области Александр Гринев обещал завершить расследование.
«По всем прикидкам, в этом году (то есть еще в 2019 — прим.авт) будем выходить на завершение расследования уголовного дела и направление его в суд. Я думаю, когда будет утверждено обвинительное заключение, конечно, сообщим. В частности, предстоит установить, на какую сумму будет арестовано имущества у обвиняемых в связи с возмещением ущерба», – заявил областной прокурор на пресс-конференции 31 января 2019 года.
Ксения ВЕРЕЩАГИНА. 

Автор:ЧИ

Первого зампреда правления «Северного кредита» отпустили на подписку

Антон Сохрин был задержан в июле этого года в Москве и помещен под домашний арест. В решении суда указывалась дата, до которой Сохрин должен был находиться под домашним арестом: 29 декабря 2018 года. Однако, в конце прошлой недели его внезапно отпустили на подписку о невыезде, информирует наш источник.

С пятницы он на подписке. Общественность негодует.

В общей сложности из «Северного кредита» было украдено более 3 миллиардов рублей.

Автор:ЧИ

Не имеем полномочий: власти ответили на вопросы о банке «Северный кредит»

Сайт областного отделения КПРФ опубликовал ответы на вопросы депутатов коммунистической фракции. Часть из них касалась банка «Северный кредит». Он обанкротился в конце декабря 2017 года. Пострадали 43 тысячи жителей области, из них 8,5 тысяч пенсионеров. Со счетов банка было выведено более 3 миллиардов рублей.

Из ответа властей следует, что регион потратил на акции банка 600 миллионов.

На приобретение акций АО КБ «Северный Кредит» из областного бюджета направлены бюджетные ассигнования в сумме 300,0 млн. рублей, из них в 2010 году- 200,0 млн. рублей, в 2011 году — 100,0 млн. рублей.

На территории области «Северный кредит» был второй по величине региональной кредитной организацией (первое место – ПАО «Банк СГБ»).

Выявление действительных обстоятельств, в том числе наличие фактов злоупотреблений, виновных лиц, относится к компетенции правоохранительных органов.

27 декабря 2017 года правительство области обратилось в УМВД по Вологодской области с заявлением о преступлении и необходимости принятия мер по иску и привлечению к ответственности виновных лиц, в том числе и выявлению причастных лиц среди руководителей структурных подразделений АО КБ «Северный кредит».

Возбуждено уголовное дело по части 4 статьи 158 Уголовного кодекса Российской Федерации (кража, совершенная организованной группой, либо в особо крупном размере).

Акционеры и совет директоров не обладают функциями контроля за деятельностью АО КБ «Северный Кредит», участниками которого они являются. Большая часть совершаемых банком операций составляет банковскую тайну, информация о них не может распространяться, в том числе среди акционеров. Имеющийся у области пакет акций никогда не являлся контрольным, что не давало возможности определять финансовую деятельность банка.

Пакет акций был включен в план приватизации, ситуация на финансовом рынке не позволила осуществить его реализацию.

В компетенцию правительства области не входит осуществление мероприятий в сфере регулирования банковской деятельности. Правительство области может только участвовать в проведении государственной политики в области финансов.

Автор:ЧИ

В Москве задержаны 3 сотрудника банка «Северный кредит»

По сообщению РБК, сотрудники ФСБ задержали начальника операционного отдела банка «Северный кредит» Елену Липкину, заместителя начальника этого отдела Екатерину Позднякову и кассира Дилфуза Пулатова, которых подозревают в хищении денег 3 миллиардов 100 миллионов рублей.

Уголовное дело по статье «Мошенничество» было возбуждено 29 декабря прошлого года. В конце 2017 года ЦБ отозвал у «Северного кредита» лицензию.

Автор:ЧИ

Банк «Северный кредит» признан банкротом

«Заявление Центрального банка Российской Федерации… о признании акционерного общества коммерческий банк «Северный Кредит» несостоятельным (банкротом) удовлетворить», — говорится в решении Арбитражного суда Вологодской области.

Конкурсное производство открыто сроком на один год. Конкурсным управляющим назначена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов». Решение подлежит немедленному исполнению.

Банк «Северный кредит» был лишен лицензии 29 декабря 2017 года. Возбуждено уголовное дело о краже из банка 5 миллиардов рублей. 23% акция финансового учреждения принадлежат правительству Вологодской области. Продать свою долю власти не успели, хотя и объявляли аукцион. Желающих купить акции сомнительного банка не нашлось.

Автор:ЧИ

Выплаты клиентам «Северного кредита» начнутся не позднее 18 января

Об этом заявил губернатор Олег Кувшинников. До 12 января будут отобраны банки-агенты, которые осуществят страховые выплаты населению.

Напомним, 29 декабря Банк России отозвал лицензию у «Северного кредита», была назначена временная администрация. С 9 января она приступила к взысканию задолженности перед банком, установлению кредиторов и размеров их требований по денежным обязательствам, обеспечению сохранности имущества и документации.

Более подробные сведения о порядке выплат страхового возмещения можно найти на официальных сайтах Агентства по страхованию вкладов и банка «Северный Кредит».

Карты «Забота» банка продолжать действовать на предъявителя, однако со временем владельцам придется их заменить. К реализации проекта выразили готовность подключиться несколько банков, в частности «УралСиб». Сбербанк и «Почта Банк».

 

Автор:ЧИ

Что случилось с банком «Северный кредит»?

Судя по фотографиям, которые присылают в нашу редакцию, в отделения банка в областном центре целый день стоят очереди. newsvo.ru сообщает, что в банкоматах «Северного кредита» нельзя снять более 15 тысяч рублей. ИА Северинформ добавляет, что банк отказывает в платежах от юридических лиц.

Сам банк распространил официальное заявление:

В процессинговом центре возник технический сбой. Критический объем запросов перегружает автоматизированные банковские системы, что, в свою очередь, влияет на скорость и возможность осуществления расчетов. В связи с этим банк вынужден ввести временные ограничения по максимальному объему операций физических лиц в сутки. Специалисты банка работают над устранением проблемы.

По нашим данным, вчера произошла смена управляющего банка. Фамилию нового руководителя мы не знаем, но известно, что это не местный специалист, а москвич. Центробанк пока не сообщал о каких-либо мерах в отношении «Северного кредита».

Крупнейший акционер «Северного кредита» — правительство Вологодской области (23,22% акций). Область пытается продать свою долю, но безуспешно.

Автор:ЧИ

Череповецкий строитель заявил об обмане с участием банка «Северный кредит»

Генеральный директор «Строительной ипотечной компании «XXI век» Сергей Бурыгин написал заявление в управление ФСБ по Вологодской области, региональное УМВД, Центробанк, прокуратуру области (документ имеется в распоряжении ЧИ). В письме Бурыгин просит провести проверку деятельности банка «Северный кредит», его взаимоотношений с ООО «Промышленный холдинг», ООО «Северный берег», ООО «Техинвест» и «принять необходимые и предусмотренные законом меры реагирования в отношении должностных лиц, акционеров банка».

Директор строительной компании пишет, что, выданные банком кредиты на покупку земли, ушли фирмам, принадлежащим двум акционерам банка. Одна из фирм после перечисления ей 84 миллионов рублей «практически сразу перешла в процедуру банкротства».

Теперь компания «XXI век» должна банку более 100 миллионов рублей, а на одном из приобретенных земельных участков, как оказалось, нельзя вести строительство. Банк требует досрочного возврата кредитов и отказывается забрать в счет долга приобретенную строительной компанией землю. Так же «Северный кредит» планирует инициировать процедуру банкротства «Строительной ипотечной компании «XXI век».

Более подробно об этой истории читайте на нашем сайте 24 ноября.

©2009-2017 Все права защищены. При использовании материалов - ссылка на сайт обязательна