Охотники за привидениями

Вологодский городской суд заочно арестовал экс-главу и бывшего соучредителя банка «Северный кредит» Алексея Железова и бывшего вице-президента банка «Северный кредит» Евгения Пикалова. Оба арестованных сейчас находятся в международном розыске. Алексей Железов может проживать на территории Испании, Евгений Пикалов – на территории Эстонии.

 

Большой куш

Напомним, что в декабре 2017 года «лопнул» самый крупный региональный банк с государственным участием «Северный кредит». Со счетов кредитной организации к концу 2017 года было выведено в результате фиктивных сделок более 3,1 миллиарда рублей. Впоследствии, по данным следствия, «финансовая дыра» увеличилась до 5 миллиардов рублей, а банк «Северный кредит» был признан банкротом. Эти деньги в итоге прошли через счета некой московской ООО «Доминанта». Сейчас с этой фирмой судится Агентство по страхованию вкладов, требуя, чтобы суд признал сделки недействительными.

Но на самом деле история с банкротством очень похожа на хорошо подготовленную аферу, в которой принял участие, в том числе, опытный банкир Алексей Железов.

Напомним, что изначально в 2010 году правительство Вологодской области по инициативе губернатора Вячеслава Позгалева покупало банк «Северный кредит» под предлогом того, что иметь собственное подконтрольное кредитное учреждение удобно, чтобы ускорить процессы решения по кредитованию нужных региону проектов. В итоге в собственность областной казны перешел пакет акций банка в размере 37,88%, оцененный в 492 миллиона рублей.

Однако в результате допэмиссии в 2013 году объем портфеля правительства области «похудел» до 23,22%. Зачем был нужен дополнительный выпуск ценных бумаг, обесценивающий таким образом долю правительства — вопрос открытый, но приобретателями акций по закрытой подписке стали три фирмы. 9 693 500 штук купило ООО «Проинвест», зарегистрированное в Венгрии, 2 609 788 штук приобрело ООО «Стратегия инвестирования», учредителями которого выступали Алексей Железов и Людмила Петрова (на тот момент — председатель правления АО КБ «Северный Кредит»), еще 3 914 682 штуки купило ОАО «СКДМ», принадлежащее тем же лицам.

В марте – апреле 2017 года  доли в уставном капитале банка Людмила Петрова и Алексей Железов выставили на продажу. В учредительных документах банка и на официальном сайте эта продажа никак не отразилась. Неизвестна и цена сделки.

На октябрь 2017 года владельцами банка «Северный кредит» были: Департамент имущественных отношений Вологодской области, ООО «Константа» (Москва), АО «СКДМ», ООО «Навигатор», ООО «Рент-А» (Москва) и шесть физических лиц, включая Людмилу Петрову.

А 20 ноября 2017 года в составе учредителей произошли изменения. Тогда акционерам и коллективу была представлена новая кандидатура на должность председателя правления АО КБ «Северный Кредит» — некий Сергей Крылов, якобы гражданин Литвы. Его кандидатуру предложили новые московские акционеры, среди которых был и Евгений Александрович Пикалов, он же  бывший председатель правления «Смарт-банка», который обанкротился в 2016 году фактически по той же схеме, что и «Северный кредит». Центробанк даже сообщал об участии «Смарт-банка» в выводе денежных средств за рубеж в 2013 году.

Через месяц после этих событий, 21 декабря 2017 года в АО КБ «Северный Кредит» состоялось очередное заседание совета директоров, на котором сообщили, что Сергей Крылов исчез, а со счетов банка вместе с ним пропали деньги в сумме 3 миллиарда 137 миллионов 622 тысячи рублей.

Могли ли не знать Алексей Железов и Людмила Петрова, кому на самом деле они продают свои доли, если вся информация о так называемых «новых акционерах»» доступна в открытых источниках? Наверняка знали на примере «Смарт-банка». Но продали… Или передача долей входила в условия совсем другой сделки по выводу миллиардов?

Это наши предположения, правду должно выяснить следствие, которое уже не первый раз занимается аферами с участием Алексея Железова.

 

Знакомые все лица!

В 2012 году имя Алексея Железова упоминалось в связи с другими событиями, очень похожими на аферу.

22 июня 2011 года правительство Вологодской области утвердило социальную целевую программу «Реконструкция и строительство детских садов на территории Вологодской области на 2012 — 2020 годы», согласно которой до 2020 года в регионе должно было появиться 40 новых детских садов — 24 капитальных и 16  быстровозводимых.

Схема так называемого «государственно-частного партнерства» была проста: предприниматель строит детский сад за свои деньги, потом сдает его муниципалитету в аренду с правом выкупа, а аренду субсидирует областная казна. Таким образом, решается проблема дефицита мест в детских садах, бизнес получает долгосрочный заказ,  подрядчик работу.

В рамках программы сразу было заключено трехстороннее соглашение на строительство 8 быстровозводимых мобильных детских садиков на 80 мест, 1442 квадратных метра каждый, в Кирилловском, Шекснинском, Вашкинском, Грязовецком, Бабаевском, Никольском, Устюженском и Харовском муниципальных районах. Строить их изъявили желание пять фирм: ООО «РентГрупп», ООО «Финансовый партнер-Консультант», ООО «Центр-Инвест», ООО «АМО» и ООО «Регион» на условиях, что потратят на эти цели 20 процентов собственных средств, и еще 80% возьмут в кредит у «Банка ВТБ», если правительство Вологодской области даст гарантию. Речь шла о сумме в 246 миллионов рублей, которые успешно и были получены. Так или иначе, за всеми этими структурами стоял Алексей Железов.

После получения гарантий, кстати, одобренных Законодательным собранием Вологодской области, три фирмы наняли в качестве подрядчика ОАО «СКДМ», принадлежащее Алексею Железову, а впоследствии и Людмиле Петровой. Согласно договорам подряда, стоимость строительства составила более 30 тысяч рублей за квадратный метр, хотя рыночная цена одного метра такого жилья на тот момент составляла 20 тысяч рублей за метр и даже ниже.

В результате было построено три детских сада в Кирилловском, Вашкинском и Шекснинском районах. Они были сданы в аренду муниципалитетам на срок 10 лет с правом выкупа и с ежемесячной платой в 1 миллион 200 тысяч рублей. Таким образом, один детский сад был бы «продан» за 144 миллиона рублей, а цена одного кв. метра выросла бы в итоге до 126 тысяч рублей.

После этой «выгодной» сделки в дело вмешалась прокуратура Вологодской области и пришла к выводу, что «руководители некоторых предприятий области совершили мошенничество, направленное на незаконное получение ими бюджетных средств, выделенных муниципальным образованиям области на аренду быстровозводимых детских садов». Материалы проверки были переданы в следственные органы для возбуждения уголовного дела по статье 159 ч. 4 «Мошенничество, совершенное группой лиц в особо крупных размерах».

Привлекли ли тогда к уголовной ответственности Алексея Железова? Нет.

 

Ищут давно, но не могут найти…

В 2018 году после громкого банкротства банка «Северный кредит» последовательно были возбуждены уголовные дела в отношении начальника операционного отдела банка Елены Липкиной, заместителя начальника этого отдела Екатерины Поздняковой, кассира Дилфуза Пулатова. Но все это лишь исполнители.

И вот, наконец, в 2019 году стало известно, что областное управление МВД возбудило уголовное дело в отношении Евгения Пикалова, Людмилы Петровой, временно исполняющего на тот момент обязанности председателя правления Сергея Крылова, его заместителя  Антона Сохрина и еще ряда лиц по части 3 ст. 210 УК РФ (Организация преступного сообщества или участие в нем).

Следствием установлено, что вывод средств клиентов банка со счетов на фиктивные структуры заключались от имени Евгения Пикалова. А непосредственное участие принимали вышеназванные лица. То есть они, как минимум, не исключали последующих событий, даже несмотря на то, что в банке «Северный кредит» хранили свои вклады пенсионеры. Всего порядка 8 тысяч вологодских пенсионеров получали пенсию именно в этом кредитном учреждении, и эти пенсии тоже были выведены на счета мошенников.

За три года следствие все-таки собрало доказательную базу, чтобы выйти в суд с ходатайством об аресте Алексея Железова и Евгения Пикалова.  Вологодский городской суд 15 мая 2020 года заочно избрал меру пресечения в виде заключения под стражу в отношении Алексея Железова, который сегодня обвиняется в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК (Мошенничество в особо крупных размерах). А 18 мая заочно был арестован Евгений Пикалов в рамках обвинения по делу банка «Северный кредит».

Ни Алексея Железова, ни Евгения Пикалова уже несколько лет нет в России. Первый, по нашим данным постоянно может проживать на территории Испании, а второй на территории Эстонии.

В отношении Людмилы Петровой все ограничительные меры сняты.

Ксения ВЕРЕЩАГИНА.