21.01.2012
Экс-директора Вологодского филиала ОАО «Банк Москвы» и его сына взяли под стражу по подозрению в организации преступного сообщества.
В канун нового года, 28 декабря отделом по расследованию особо важных дел следственного управления в отношении бывшего директора Вологодского филиала ОАО «Банк Москвы» Николая Голубина и его сына Сергея Голубина возбуждено уголовное дело.
«В зависимости от роли каждого они подозреваются в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.210, ч.3 ст.210 УК РФ — организация преступного сообщества или участие в нем, — пояснила старший помощник руководителя Следственного управления Следственного комитета России по Вологодской области Наталья Летенкова. — Еще в 2005-2009 годах  директор филиала банка совместно со своим сыном организовали преступное сообщество, целью которого было совершение тяжких и особо тяжких преступлений, связанных с хищениями денежных средств в особо крупном размере».
Действительно, впервые о назревающем скандале вокруг филиала банка Москвы в Вологде ходили слухи еще в 2009 году, когда в управление по борьбе с экономическими преступлениями  областного УВД  были поданы первые заявления от пострадавших, а в офисе банка появились проверяющие из Москвы. Несколько месяцев велась сверка документов, а руководство вологодского филиала не давало никаких комментариев. По неофициальной информации проверка дала ошеломляющие результаты. Было установлено, что часть кредитов выдавалась без тщательной проверки заемщика, и в итоге в банковском бюджете якобы образовалась большая «дыра». Предположительно только  в период с апреля по июнь 2009 года в банке было выдано несколько кредитов разным ООО на… одинаковую сумму более чем в два десятка миллионов рублей. Как выяснилось позже, часть ООО была открыта на подставных лиц.
Спустя несколько дней после завершения проверки директор филиала ОАО «Банк Москвы» Николай Голубин срочно покинул свой пост и перешел на работу в Законодательное собрание области. Свой депутатский мандат ему уступил сын — областной парламентарий от фракции ЛДПР в Законодательном собрании Вологодской области Сергей Голубин. Таким образом, экс-глава филиала банка обрел депутатскую неприкосновенность, а дело о растрате так и не было возбуждено.
«Я ушел, потому что намерен был заняться депутатской деятельностью, — пояснил Николай Голубин. — Невозврат кредитов неизбежен для всех кредитных учреждений России в период кризиса. Я лично никогда не принимал решение выдать кредит неблагонадежному заемщику. Мы — то есть конкретно наш филиал — помогли построить 14 заводов в регионах, за 10 лет принесли 7 миллиардов чистой прибыли. И показатель по невозвратам в итоге у нас был одним из самых низких».
Результаты проверки все-таки получили ход, но  лишь после того, как в конце 2010 года в отношении экс-президента Банка Москвы Андрея Бородина и его бывшего первого заместителя Дмитрия Акулинина было возбуждено дело по факту мошенничества со средствами из городского бюджета на 12,76 миллиарда рублей. Возможно, «побочным эффектом» этого громкого уголовного скандала с российскими банковскими чиновниками стал и скандал локальный — в Вологодской области.
Как выяснилось, почти два года, прошедшие со времени отставки директора вологодского филиала, полицейские собирали информацию.
«Были выявлены незаконные схемы, — рассказывает Наталья Летенкова. — Например,  под видом выдачи кредитов физическим и юридическим лицам подозреваемыми привлекались давние знакомые, лица со специальными юридическими познаниями и связями, специалисты в области банковского дела, а также простые люди, не осведомленные об их преступных намерениях».
Сегодня установлено, что в период с 2005 по 2008 год под непосредственным руководством подозреваемых были незаконно оформлены кредиты на 113 физических и юридических лиц на сумму более 195 миллионов рублей.
В 2008 году в Москве видимо заподозрили вологодское руководство филиала в мошенничестве и пригрозили прекратить финансирование кредитных линий. Чтобы закрыть задолженность перед головным офисом, вологодское руководство вновь прибегло к кредитованию. На этот раз самого себя, через подставные фирмы.
«Так подозреваемые организовали и обеспечили оформление кредитов с использованием подложных документов на другие фирмы всего в сумме более 140  миллионов рублей, — пояснили в следственном комитете. — А потом  они продолжили преступную деятельность по хищению средств банка под видом кредитования юридических лиц».
Сын директора филиала Банка Москвы Сергей Голубин возглавлял на тот момент ОАО «Вологодская коммерческая компания». Этой организации в том числе тоже были выданы многомиллионные кредиты под залог недвижимости. Однако рыночная цена залога была  в несколько раз меньше суммы кредита. Следствие предполагает, что руководство филиала было прекрасно осведомлено о том, что выдает необеспеченный кредит.
Действовали и другие схемы.
«Например, один из участников этой схемы находил  юридические лица, на которые оформлялись кредиты, и участвовавших в изготовлении подложных документов лиц, а другой обеспечивал предоставление кредитов без проверки этих документов, — аргументирует следственный комитет. — В целях легализации полученных в результате хищений денежных средств подозреваемые приобретали акции предприятий и иное имущество, а также вкладывали их в уставный капитал вновь создаваемых организаций».
В результате деятельности руководства вологодского филиала  Банка Москвы ущерб составил около четырехсот миллионов рублей.
В декабре оперативное сопровождение материалам проверки обеспечивали уже сотрудники УФСБ России по Вологодской области. В канун Нового года спецназ федеральной службы безопасности штурмом взял дома Николая и Сергея Голубиных. Оба задержанных были препровождены в следственный изолятор и арестованы.
Ксения ВЕРЕЩАГИНА.