Строитель обвинил банк «Северный кредит» в обмане

Генеральный директор «Строительной ипотечной компании «XXI век» написал заявление в управление ФСБ по Вологодской области, региональное УМВД, Центробанк, прокуратуру области. Предоставляем слово бизнесмену.

Из заявления

Предлагаем вашему вниманию избранные места из письма правоохранителям:

«В конце 2012 года в компанию «СИК «XXI век» с предложением о продаже земельных участков для строительства многоквартирных домов обратился Железов А.В. Он же гарантировал получение кредита на покупку этих участков и финансирование строительства ОАО КБ «Северный кредит», а также поддержку администрации города.

С вышеуказанной целью должностными лицами банка в лице председателя правления Петровой и акционером банка Железовым (что выяснилось позднее) была организована встреча с директором «СИК «XXI век». Железовым и Петровой было указано, что у известных им юридических лиц – «Промышленный холдинг» и «Техинвест», «Северный Берег» имеются земельные участки в городе Вологда на улице Машиностроительная, 4-а, и Старое шоссе, 5. В свою очередь банком была гарантирована выдача кредитов на покупку этих участков и финансирование этого строительства, так же был подписан протокол, так называемая дорожная карта по всем сделкам и участвующим компаниям, Железов и Петрова выступали гарантами по этим сделкам.

Протокол рабочей встречи от 14 декабря 2012 года предусматривал следующие основные действия сторон, его подписавших:

Предоставление банком для ООО «СИК «XXI век» кредита в размере 184 миллиона рублей (разными кредитными договорами), из них 84 миллиона – на покупку у ООО «Промышленный холдинг», участниками которого через иные юридические лица являются Петрова и Железов, земельного участка в Вологде на Машиностроительной, 4. И денежные средства мы должны были получить в виде финансирования строительства домов.

Предоставление «Техинвестом» (единственный участник этого общества – Железов) для ООО «СИК «XXI век» на праве субаренды земельного участка в Вологде на Старом шоссе, 5.

Компания «Северный берег», участниками которого через иные юридические лица были Петрова и Железов, взяло на себя обязательство гашения процентов по кредитам, выданным ООО «СИК «XXI Век».

Далее банк заключил с ООО «СИК «XXI век» кредитный договор и выдал деньги на покупку земельного участка на Машиностроительной, 4, в Вологде. Этот договор был обеспечен поручительством ООО «Промышленный холдинг» и залогом права аренды земельного участка, предоставленным ООО «Техинвест».

84 миллиона рублей, полученных ООО «СИК «XXI век» от банка, были перечислены в ООО «Северный берег», подконтрольные председателю правления банка Петровой Л.П., акционеру банка Железову А.В. (через ООО «Стратегии инвестирования»), дальнейшую судьбу этих денег никто не знает, куда они делись?

После перечисления 84 миллионов рублей за земельный участок на Машиностроительной, 4, ООО «Северный берег» практически сразу (об этом стало известно позднее) перешло в процедуру банкротства. Естественно, принятые на себя обязательства по возмещению процентов за ООО «СИК «XXI век» не были выполнены.

А земельный участок на Машиностроительной, 4, вопреки заявлениям Петровой и Железова, не был готов к застройке, поскольку технических условий на подключение инженерных сетей не было. Из-за этого строительство дома на участке было завершено с убытком, поскольку, приобретя участок по свехзавышенной цене, «21 Век» был вынужден обслуживать кредитный договор самостоятельно, несмотря на подписанные договоренности.

ООО «СИК «XXI век» все-таки продолжило работать по предложенной банком схеме, планируя построить целый комплекс домов на другом участке – по Старому шоссе,5. Ведь предполагаемая прибыль должна покрыть ранее понесенные непредвиденные расходы.

11 ноября 2014 года в помещении банка «Северный кредит» вновь состоялась встреча с генеральным директором ООО «СИК «XXI век», на которой были подписаны документы о получении ООО «Техинвест» субарендной платы за передачу «XXI веку» земельного участка на Старом шоссе, 5, для чего банк «Северный кредит» фактически сделал компании перекредитовку, выдав новый кредит в счет погашения выданных ранее.

Между банком и «XXI веком» был заключен новый кредитный договор на 180 миллионов рублей. Из полученного кредита были погашены предшествующие кредиты. 21 миллион рублей «XXI век» был вынужден сразу передать ООО «Техинвест» за субаренду земельного участка на Старом шоссе, 5, согласно протокола. Напомним, единственный участник этой компании Железов А. В.

Спустя недолгое время начались проблемы, связанные с согласованием строительства многоэтажных жилых домов на Старом шоссе, 5. Спустя еще непродолжительное время нам стало известно, что на этом участке в силу действующего земельного и градостроительного законодательства строительство МКД невозможно.

В настоящее время, понеся значительные убытки, ООО «СИК «XXI век» осталось с кредитом на внушительную сумму, при этом Железов А.В. и Петрова Л.П. по вышеуказанным сделкам получили денежные средства через подконтрольные им юридические лица (по договорам купли-продажи, аренды и так далее). Многие факты и обстоятельства стали нам известны после того, как в «Северном кредите» поменялся состав акционеров и стал ясен масштаб и суть незаконных действий предыдущих должностных лиц банка и его акционеров.

На основании вышеизложенного прошу провести проверку деятельности ОАО КБ «Северный кредит», проверку взаимоотношений банка с ООО «Промышленный холдинг», ООО «Техинвест», ООО «Профи» и «Стратегия инвестирования», по результатам проверки принять необходимые и предусмотренные законом меры реагирования в отношении должностных лиц и акционеров банка.

Генеральный директор ООО «СИК «XXI век».

Позиция банка

Цитируем письмо от первого заместителя председателя правления банка «Северный кредит»: «Банк не несет ответственности за неисполнение обязательств, которые были приняты иными лицами – контрагентами заемщика, убедительно просим придерживаться условий кредитных договоров, которые были заключены непосредственно между банком и заемщиком. В противном случае банк будет вынужден обратиться в соответствующие органы для защиты своих интересов».

11 октября «Северный кредит» прислал в «XXI век» уведомление о досрочном взыскании суммы кредита: «В случае неисполнения обязательств в указанный срок банк будет вынужден обратиться с иском в суд о принудительном взыскании задолженности».

Когда «XXI век» предложил передать банку залог по кредиту (стандартная процедура для финансовой организации), банк ответил, что залог ему не нужен. Возникает вопрос: зачем банк выдал кредит под залог, который им не нужен? «XXI век» предложил банку обратиться совместно в правоохранительные органы, но ответа не получил. «XXI век» предлагает отсрочку по гашению кредита, до всех разбирательств. Банк продолжает молчать.

Сергей БУРЫГИН.