Яндекс.Метрика банк Северный кредит | Череповецкая истина
ОФОРМИТЬ ПОДПИСКУ
 |  | 

Архив метки банк Северный кредит

Автор:ЧИ

Исторический особняк

Московский суд признал незаконной продажу особняка в центре Москвы депутату Законодательного собрания Вологодской области Ирине Ясаковой.

 

Все пропало, шеф

Двухэтажный дом, общей площадью 561 квадратный метр на улице Долгоруковской, 27, в центре Москвы — не просто дом, а памятник архитектуры конца 19 века. Он был построен по проекту одного из самых плодовитых и востребованных архитекторов конца XIX — начала XX века Романа Клейна – автора проекта знаменитого Московского ЦУМа.

До 2016 года здание занимали ресторан и издательство «Физкультура и спорт», а потом его выкупил Вологодский банк «Северный Кредит» и открыл собственное представительство в Москве.

Правда, ненадолго…

Осенью того же года в банке «Северный кредит» произошла смена руководства, и ключевые посты в руководстве заняли никому неизвестные «варяги» из Москвы и Литвы. В частности врио председателя правления стал находящийся сейчас в розыске Сергей Крылов. Именно он 20 декабря, за два дня до того момента, когда «Северный кредит» прекратил все расчетные операции за недостатком средств, подписал договор купли-продажи с депутатом Законодательного Собрания Вологодской области Ириной Ясаковой на сумму 152 100 000 рублей.

Согласно договору, в собственность Ирины Ясаковой перешел тот самый исторический особнячок на улице Долгоруковской, а сделка была официально удостоверена московским нотариусом Карнауховой и зарегистрирована в Росреестре.

В конце декабря 2017 года правительство Вологодской области официально заявило, что «Северный кредит» не в состоянии исполнять свои обязательства, в феврале 2018 года в УМВД было возбуждено уголовное дело по факту умышленного вывода средств со счетов банка, а в марте 2018 кредитное учреждение было признано банкротом.

После введения процедуры банкротства имуществом банка распоряжается госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» как конкурсный управляющий. Агентство провело инвентаризацию активов и последних сделок банка перед крахом, и выяснилось, что средства с продажи особняка в Москве на счет «Северного кредита»… не поступали. То есть получалось, что депутат Ирина Ясакова дом купила, но не заплатила? Однако сделка была официально зарегистрирована, а через четыре месяца после регистрации Ирина Ясакова заключила со своим партнером по оборонному бизнесу Сергеем Борисовым договор мены, по которому она передала московский офис ему, а в обмен получила другое здание и 4 миллиона рублей доплаты.

После того, как вскрылись подробности сделки, «Агентство по страхованию вкладов» обратилось в Тверской районный суд Москвы с иском к Ясаковой и Борисову с требованием признать недействительным договор купли-продажи офисного здания. 20 мая 2019 суд удовлетворил иск и потребовал имущество обратно в собственность АО КБ «Северный кредит». Однако в решении звучала формулировка: «у суда нет доказательств, что деньги не были внесены в кассу банка». То есть, с одной стороны, сделка была признана недействительной, но оснований для такого решения было явно недостаточно.

 

Смена караула

На этом основании решение суда немедленно было обжаловано, и 24 декабря 2019 года Московский городской суд отменил постановление Тверского суда, признав сделку по приобретению имущества банка законной.

«Таким образом, справедливость восторжествовала, и суд подтвердил мою деловую репутацию, — заявила Ирина Ясакова на сессии Законодательного собрания 25 декабря 2019 года. — И я готова идти до конца и пройти все необходимые проверки, чтобы сохранить высокое звание депутата Законодательного Собрания Вологодской области».

Но и на этой мажорной, казалось бы, ноте истории не закончилась.

В 2020 году Агентство по страхованию вкладов обратилось во Второй кассационный суд общей юрисдикции. И  30 июня 2020 года апелляционное определение Московского городского суда от 24 декабря 2019 года было отменено, а дело о продаже особняка  направлено на новое рассмотрение.

11 февраля 2021 года апелляционным определением Московского городского суда первое решение Тверского суда города Москвы было оставлено без изменения. Договор купли-продажи все-таки признан недействительным. Суд постановил  применить последствия недействительности сделки в виде истребования объекта недвижимости из чужого незаконного владения.

Похоже, что это решение уже окончательное, и депутату придется вернуть банку либо деньги, либо недвижимость.

Кстати, по последним данным в знаменитом особняке расположился другой банк. Им стало кредитное учреждение с государственным участием «Банк ВТБ», который открыл на Долгоруковской офис автокредитования.

 

В тему:

Процедура банкротства КБ «Северный кредит продолжается». В феврале 2021 года  Агентство по страхованию вкладов продало акции одного из крупнейших банков юга России ПАО «ЮГ-Инвестбанк», принадлежащие банку «Северный кредит».

Пакет акций «ЮГ-Инвестбанк» за 15 миллионов 700 тысяч рублей приобрела на торгах компания из Ростова на Дону ООО «Новый проект».

В январе 2021 года Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд признал недействительными сделки по выводу 27 миллионов со счета  банка «Северный кредит» в пользу вологодского предпринимателя.

Судебные тяжбы длились больше двух лет.

В итоге суд признал, что вологодский предприниматель, имеющий отношение к компании «ИнтерГазСтрой», учредитель еще нескольких коммерческих структур в Вологодской области, спокойно снял со своих счетов почти 27,9 миллиона рублей, в то время, когда банк прекратил все финансовые операции.

Ольга РОЖДЕСТВЕНСКАЯ.

 

 

Автор:ЧИ

Банк «Северный кредит» — наши деньги в Москве

Областное управление МВД возбудило и расследует уголовное дело о создании организованной преступной группы для хищений из банка «Северный кредит». По этой статье УК расследований в нашей области не проводилось уже очень давно. Сегодня мы расскажем не только про уголовное дело, но и сообщим об одном крохотном (на фоне общей суммы выведенных из банка денег), но конкретном случае легализации нетрудовых доходов.

Прокурор добавит

1 августа в 16:00 (время всегда указывается) областное управление МВД возбудило уголовное дело № 11901190019021027 в отношении Пикалова Е.А., Петровой Л.П., Крылова С., Сохрина А.Г. и Жилиной И.В. по части 3 статьи 210 УК РФ – «Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней)». В части 3 сказано, что она касается преступления, совершенного с использованием служебного положения, то есть речь идет о создании ОПГ по месту работы.

Подробности дела раскрыла областная прокуратура. Евгений Пикалов был вице-президентом банка «Северный Кредит» и одновременно представителем его московских акционеров. Именно он, по мнению следствия, создал преступное сообщество. Как можно понять из материалов дела, он же его и возглавил.

ОПГ имела четкую структуру, в ней состояли высокопоставленные сотрудники «Северного кредита». С января 2016 года по 20 декабря 2017 эти прекрасные люди неустанно работали над получением полного контроля над банком. Говоря простым языком, они желали присвоить себе как можно больше наличных, которые хранились в банке. От его имени заключались мнимые кредитные договоры.

Участники ОПГ знали, что возвращать деньги никто не будет. Тем более что выдавали кредиты они своим людям.

Упоминается в уголовном деле и последующая легализация средств полученных преступным путем. Прокуратура проверила решение возбудить дело по статье 210 и признала его законным и обоснованным. Сейчас расследование в самом разгаре. Вряд ли его будут заканчивать сотрудники МВД. Дело, возможно, передадут в Следственный комитет в виду значительности сумм, которые в нем фигурируют. Это миллиарды рублей.

Расшифруем и остальные ФИО, которые упомянули в начале. Бывший вице-президент — Евгений Пикалов. Бывший председатель правления — Людмила Петрова. Бывший временно исполняющий обязанности председателя правления — Сергей Крылов. Бывший первый заместитель председателя правления — Антон Сохрин. Бывший главный бухгалтер и член правления — Ирина Жилина.

Что интересно, в городскую Думу Вологды вновь пытается избраться сын Людмилы Петровой – Максим Леонидович. Он и сейчас депутат, работает директором «Вологодского деревообрабатывающего завода «СКДМ». Идет по округу № 24 от партии «Единая Россия».

Маленький эпизод

Несколько месяцев назад Тверской районный суд Москвы признал притворой одну из сделок с участием упомянутого в предыдущей главке Сергея Петрова. В суд подавал конкурсный управляющий «Северного Кредита» в лице «Агентства по страхованию вкладов». Еще одним фигурантом иска была Ирина Ясакова. Нам она известна как депутат Законодательного собрания Вологодской области.

Иск был подан с целью «признания договора купли-продажи недействительным, истребовании имущества из чужого незаконного владения». Итак, 20 декабря 2017 года Ирина Ясакова за 152 миллиона рублей купила у банка «Северный кредит» нежилое помещение общей площадью 561,1 кв.м. Договор от имени банка заключил врио председателя правления Сергей Крылов. Ирина Ясакова выступала как физическое лицо.

Суд пришёл к выводу, что «какие-либо достоверные доказательства фактического наличия у Ясаковой И.Г. денежных средств в наличной форме в размере 152 миллиона рублей на дату заключения договора купли-продажи (20.12.2017) отсутствуют, в связи с чем суд пришел к выводу, что не был подтвержден факт передачи денежных средств банку». С другой стороны – у суда нет доказательств, что деньги не были внесены в кассу банка.

22 марта 2018 года между Ириной Ясаковой и Сергеем Борисовым был заключен «договор мены неравнозначных нежилых помещений с доплатой» в 4 миллиона рублей. Эти деньги получила депутат. К тому же Борисов и Ясакова хорошо знакомы.

«Суд учитывает, что ответчики являются аффилированными лицами – участниками хозяйственного общества ООО «Строитель 12», входят в органы управления Ассоциации ОборонСтрой, входят в органы управления общероссийского общественного фонда «Служу России», то есть на дату совершения спорной сделки были знакомы», — говорится в материалах суда.

А доказательств, с «достоверностью свидетельствующих, что Борисов С.В. совершал какие-либо действия по использованию приобретенного нежилого помещения по назначению, им не представлено», — решил суд.

Сергей Борисов подал встречный иск. Он предоставил документы, из которых следовало, что при заключении договора мены им были предприняты все необходимые действия для проверки легитимности спорного имущества. Выписка из ЕГРН свидетельствовала, что Ирина Ясакова являлась титульным владельцем спорной недвижимости. Ограничения прав и обременения отсутствовали.

«Откуда я мог знать, что имуществом распоряжается лицо, не обладающее правом на его отчуждение», — вопрошал Сергей Борисов.

И вот вердикт суда: «Иск конкурсного управляющего КБ «Северный Кредит» о признании договора купли-продажи недействительным, истребовании имущества из чужого незаконного владения, удовлетворить. Признать недействительным договор купли-продажи от 20.12.2017. Истребовать из незаконного владения Борисова Сергея Владимировича в собственность банка нежилое помещение. Погасить запись о государственной регистрации права собственности Борисова Сергея Владимировича на указанное жилое помещение».

Исполнено ли решение суда? Об этом нет данных.

Будем ждать

В материалах суда есть и такие данные: «Врио председателя правления «Северного Кредита» Крыловым в результате совершения ряда мнимых сделок были похищены средства в размере 3 миллиарда 137 миллионов 622 тысячи рублей путем выдачи их наличными из кассы московского филиала».

Так что нас ждёт много интересного. Охотников на 3 миллиарда найдется немало. Ждать быстрого расследования не приходится. Обратите внимание – дело о создании ОПГ возбудили 1 августа. Сейчас уже конец месяца, а обвинения не предъявлены. Понимаем, дело сложное, его разбор требует усердия, времени. Поэтому надеемся, что обвинения все-таки предъявят и даже до суда дело доведут. Не москвичи же этим занимаются, а наши, свои.

Иван ЛАБАЗОВ.

Автор:ЧИ

Прокуратура подтвердила дело о создании ОПГ для хищений из «Северного кредита»

Как мы сообщали ранее, возбуждено уголовное дело по статье 210 УК РФ «Организация преступного сообщества». Теперь прокуратура Вологодской области обнародовала подробности.

Возбуждено уголовное дело № 11901190019021027 в отношении Пикалова Е.А., Петровой Л.П., Крылова С., Сохрина А.Г. и Жилиной И.В. по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 210 УК РФ, а также по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ в отношении неустановленных лиц.

По версии следствия Пикалов Е.А., являясь вице-президентом АО КБ «Северный Кредит» и одновременно представителем московских акционеров банка, создал преступное сообщество под единым руководством в форме структурированной организованной группы из числа сотрудников банка, занимающих руководящие должности, деятельность которого осуществлялась в период с января 2016 года по 20.12.2017 и была направлена на получение полного контроля над  АО КБ «Северный Кредит», и осуществление противоправного безвозмездного завладения путем обмана его денежными средствами посредством заключения от имени АО КБ «Северный Кредит» мнимых кредитных договоров без намерения возврата полученных денежных средств, с последующей легализацией похищенных денежных средств, полученных преступным путем.

Возбуждение областным управлением МВД уголовного дела по статье «Организация преступного сообщества» проверено прокуратурой области, признано законным и обоснованным.

Сергей Мешков.

Автор:ЧИ

Не имеем полномочий: власти ответили на вопросы о банке «Северный кредит»

Сайт областного отделения КПРФ опубликовал ответы на вопросы депутатов коммунистической фракции. Часть из них касалась банка «Северный кредит». Он обанкротился в конце декабря 2017 года. Пострадали 43 тысячи жителей области, из них 8,5 тысяч пенсионеров. Со счетов банка было выведено более 3 миллиардов рублей.

Из ответа властей следует, что регион потратил на акции банка 600 миллионов.

На приобретение акций АО КБ «Северный Кредит» из областного бюджета направлены бюджетные ассигнования в сумме 300,0 млн. рублей, из них в 2010 году- 200,0 млн. рублей, в 2011 году — 100,0 млн. рублей.

На территории области «Северный кредит» был второй по величине региональной кредитной организацией (первое место – ПАО «Банк СГБ»).

Выявление действительных обстоятельств, в том числе наличие фактов злоупотреблений, виновных лиц, относится к компетенции правоохранительных органов.

27 декабря 2017 года правительство области обратилось в УМВД по Вологодской области с заявлением о преступлении и необходимости принятия мер по иску и привлечению к ответственности виновных лиц, в том числе и выявлению причастных лиц среди руководителей структурных подразделений АО КБ «Северный кредит».

Возбуждено уголовное дело по части 4 статьи 158 Уголовного кодекса Российской Федерации (кража, совершенная организованной группой, либо в особо крупном размере).

Акционеры и совет директоров не обладают функциями контроля за деятельностью АО КБ «Северный Кредит», участниками которого они являются. Большая часть совершаемых банком операций составляет банковскую тайну, информация о них не может распространяться, в том числе среди акционеров. Имеющийся у области пакет акций никогда не являлся контрольным, что не давало возможности определять финансовую деятельность банка.

Пакет акций был включен в план приватизации, ситуация на финансовом рынке не позволила осуществить его реализацию.

В компетенцию правительства области не входит осуществление мероприятий в сфере регулирования банковской деятельности. Правительство области может только участвовать в проведении государственной политики в области финансов.

Автор:ЧИ

Строитель обвинил банк «Северный кредит» в обмане

Генеральный директор «Строительной ипотечной компании «XXI век» написал заявление в управление ФСБ по Вологодской области, региональное УМВД, Центробанк, прокуратуру области. Предоставляем слово бизнесмену.

Из заявления

Предлагаем вашему вниманию избранные места из письма правоохранителям:

«В конце 2012 года в компанию «СИК «XXI век» с предложением о продаже земельных участков для строительства многоквартирных домов обратился Железов А.В. Он же гарантировал получение кредита на покупку этих участков и финансирование строительства ОАО КБ «Северный кредит», а также поддержку администрации города.

С вышеуказанной целью должностными лицами банка в лице председателя правления Петровой и акционером банка Железовым (что выяснилось позднее) была организована встреча с директором «СИК «XXI век». Железовым и Петровой было указано, что у известных им юридических лиц – «Промышленный холдинг» и «Техинвест», «Северный Берег» имеются земельные участки в городе Вологда на улице Машиностроительная, 4-а, и Старое шоссе, 5. В свою очередь банком была гарантирована выдача кредитов на покупку этих участков и финансирование этого строительства, так же был подписан протокол, так называемая дорожная карта по всем сделкам и участвующим компаниям, Железов и Петрова выступали гарантами по этим сделкам.

Протокол рабочей встречи от 14 декабря 2012 года предусматривал следующие основные действия сторон, его подписавших:

Предоставление банком для ООО «СИК «XXI век» кредита в размере 184 миллиона рублей (разными кредитными договорами), из них 84 миллиона – на покупку у ООО «Промышленный холдинг», участниками которого через иные юридические лица являются Петрова и Железов, земельного участка в Вологде на Машиностроительной, 4. И денежные средства мы должны были получить в виде финансирования строительства домов.

Предоставление «Техинвестом» (единственный участник этого общества – Железов) для ООО «СИК «XXI век» на праве субаренды земельного участка в Вологде на Старом шоссе, 5.

Компания «Северный берег», участниками которого через иные юридические лица были Петрова и Железов, взяло на себя обязательство гашения процентов по кредитам, выданным ООО «СИК «XXI Век».

Далее банк заключил с ООО «СИК «XXI век» кредитный договор и выдал деньги на покупку земельного участка на Машиностроительной, 4, в Вологде. Этот договор был обеспечен поручительством ООО «Промышленный холдинг» и залогом права аренды земельного участка, предоставленным ООО «Техинвест».

84 миллиона рублей, полученных ООО «СИК «XXI век» от банка, были перечислены в ООО «Северный берег», подконтрольные председателю правления банка Петровой Л.П., акционеру банка Железову А.В. (через ООО «Стратегии инвестирования»), дальнейшую судьбу этих денег никто не знает, куда они делись?

После перечисления 84 миллионов рублей за земельный участок на Машиностроительной, 4, ООО «Северный берег» практически сразу (об этом стало известно позднее) перешло в процедуру банкротства. Естественно, принятые на себя обязательства по возмещению процентов за ООО «СИК «XXI век» не были выполнены.

А земельный участок на Машиностроительной, 4, вопреки заявлениям Петровой и Железова, не был готов к застройке, поскольку технических условий на подключение инженерных сетей не было. Из-за этого строительство дома на участке было завершено с убытком, поскольку, приобретя участок по свехзавышенной цене, «21 Век» был вынужден обслуживать кредитный договор самостоятельно, несмотря на подписанные договоренности.

ООО «СИК «XXI век» все-таки продолжило работать по предложенной банком схеме, планируя построить целый комплекс домов на другом участке – по Старому шоссе,5. Ведь предполагаемая прибыль должна покрыть ранее понесенные непредвиденные расходы.

11 ноября 2014 года в помещении банка «Северный кредит» вновь состоялась встреча с генеральным директором ООО «СИК «XXI век», на которой были подписаны документы о получении ООО «Техинвест» субарендной платы за передачу «XXI веку» земельного участка на Старом шоссе, 5, для чего банк «Северный кредит» фактически сделал компании перекредитовку, выдав новый кредит в счет погашения выданных ранее.

Между банком и «XXI веком» был заключен новый кредитный договор на 180 миллионов рублей. Из полученного кредита были погашены предшествующие кредиты. 21 миллион рублей «XXI век» был вынужден сразу передать ООО «Техинвест» за субаренду земельного участка на Старом шоссе, 5, согласно протокола. Напомним, единственный участник этой компании Железов А. В.

Спустя недолгое время начались проблемы, связанные с согласованием строительства многоэтажных жилых домов на Старом шоссе, 5. Спустя еще непродолжительное время нам стало известно, что на этом участке в силу действующего земельного и градостроительного законодательства строительство МКД невозможно.

В настоящее время, понеся значительные убытки, ООО «СИК «XXI век» осталось с кредитом на внушительную сумму, при этом Железов А.В. и Петрова Л.П. по вышеуказанным сделкам получили денежные средства через подконтрольные им юридические лица (по договорам купли-продажи, аренды и так далее). Многие факты и обстоятельства стали нам известны после того, как в «Северном кредите» поменялся состав акционеров и стал ясен масштаб и суть незаконных действий предыдущих должностных лиц банка и его акционеров.

На основании вышеизложенного прошу провести проверку деятельности ОАО КБ «Северный кредит», проверку взаимоотношений банка с ООО «Промышленный холдинг», ООО «Техинвест», ООО «Профи» и «Стратегия инвестирования», по результатам проверки принять необходимые и предусмотренные законом меры реагирования в отношении должностных лиц и акционеров банка.

Генеральный директор ООО «СИК «XXI век».

Позиция банка

Цитируем письмо от первого заместителя председателя правления банка «Северный кредит»: «Банк не несет ответственности за неисполнение обязательств, которые были приняты иными лицами – контрагентами заемщика, убедительно просим придерживаться условий кредитных договоров, которые были заключены непосредственно между банком и заемщиком. В противном случае банк будет вынужден обратиться в соответствующие органы для защиты своих интересов».

11 октября «Северный кредит» прислал в «XXI век» уведомление о досрочном взыскании суммы кредита: «В случае неисполнения обязательств в указанный срок банк будет вынужден обратиться с иском в суд о принудительном взыскании задолженности».

Когда «XXI век» предложил передать банку залог по кредиту (стандартная процедура для финансовой организации), банк ответил, что залог ему не нужен. Возникает вопрос: зачем банк выдал кредит под залог, который им не нужен? «XXI век» предложил банку обратиться совместно в правоохранительные органы, но ответа не получил. «XXI век» предлагает отсрочку по гашению кредита, до всех разбирательств. Банк продолжает молчать.

Сергей БУРЫГИН.

©2009-2017 Все права защищены. При использовании материалов - ссылка на сайт обязательна